Mit diesen fünf Fragen findest du deinen idealen Financial Planner

Die Financial Planner, die mit Swiss Life Select zusammenarbeiten, haben alle das Ziel, ihre Kundinnen und Kunden langfristig auf dem Weg zur finanziellen Selbstbestimmung zu begleiten. Sie oder er erfährt persönliche Details aus deinem Leben, ist jahrelang an deiner Seite, feiert Erfolge mit dir und unterstützt dich, wenn es mal nicht so läuft. 

Deshalb ist es wichtig, dass ihr gut zusammenpasst. Um dich bei der Auswahl zu unterstützen, haben wir fünf Fragen für dich zusammengestellt, die du deinem potenziellen Financial Planner stellen kannst. Was sie oder er darauf antwortet, wird dir ein gutes Gefühl dafür geben, ob ihr matcht.

Was sind Ihre Referenzen?

Das willst du hören: Sie oder er verfügt über die Befähigungsprüfung zum gewerblichen Vermögensberater und Versicherungsberater sowie einen entsprechenden Gewerbeschein. Dein zukünftiger Financial Planner
könnte auf der WKO-Website der Finanzdienstleister gelistet sein und möglicherweise einem Berufsverband wie dem Verband Financial Planners angehören.

Das willst du nicht hören: Sie oder er gibt keine klaren Informationen zu fachlichem Background und Werdegang. Weder Website noch Social-Media-Accounts sind aufschlussreich.

Wie wählen Sie die passende Finanzstrategie für mich aus?

Das willst du hören: Die Basis der Beratung und die Auswahl der Produkte und Lösungen sind deine Wünsche, Träume und Ziele. Sie oder er wählt aus umfangreichen Möglichkeiten die qualitativ hochwertigsten aus. 

Das willst du nicht hören: Dein potenzieller Financial Planner möchte dir nur Produkte eines Anbieters schmackhaft machen und bietet keine Alternativen an.

Was sind Ihre Fachgebiete?

Das willst du hören: Willst du fürs Alter vorsorgen? Eine Immobilie finanzieren? Eine Versicherung auf den neuesten Stand bringen? Oder eine Erbschaft intelligent veranlagen? Oder alles zusammen? Sie oder er sollte umfassende Erfahrung mit den Themen haben, die für dich wichtig sind.

Das willst du nicht hören: Dass sie oder er sich mit den Bereichen, in denen du eine Finanzberatung brauchst, zwar nicht auskennt, aber dich dennoch unterstützen kann – ganz bestimmt!

Wie läuft unsere Kommunikation ab?

Das willst du hören: Dass ihr klare Kommunikationswege definiert, auf denen du deinen Financial Planner während eurer Zusammenarbeit erreichen kannst, und dass die Antworten verlässlich und zeitnah erfolgen. 

Das willst du nicht hören: Dass ihre oder seine Verfügbarkeit begrenzt ist. Du verdienst einen Financial Planner, der oder die dir aktiv zuhört und erreichbar ist, wenn du ein Anliegen hast. 

Wie oft überprüfen Sie meinen Finanzplan? 

Das willst du hören: Dass dies formell mindestens einmal im Jahr geschieht und immer dann, wenn Meilensteine in deinem Leben anstehen. Im besten Fall antizipiert dein Financial Planner diese Meilensteine und kommt proaktiv auf dich zu. 

Das willst du nicht hören: Dass dein Plan in Stein gemeißelt ist – vielleicht, weil er so gut ist, dass er ganz bestimmt langfristig funktioniert. Aber ob sich dein Finanzplan ändern wird, ist keine Frage des „ob“, sondern des „wann“. Das Leben ändert sich, sowohl geplant als auch unerwartet, und darauf sollte dein Financial Planner eingehen. 

Bonusfrage: Können wir per du sein?

Das willst du hören: Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit: also: ganz, wie du willst! 🙂